一次票据诈骗案，内鬼导致河北银行损失50亿...

十年前的夏天，一张看似普通的商业承兑汇票，悄然撕开了中国票据市场的行业警钟。

根据河北石家庄检方起诉书显示，中城建第六工程局(下称“中城建六局”)与河北银行票据中心员工相互勾结、共同策划，由河北银行为转贴现银行和出资银行，多家中小银行为贴现银行或出借账户银行、转贴现银行，将商票非法贴现。

在商票快到承兑日之时，因开票企业无归还能力，又继续非法签发无资金保证的商票借新还旧，掩盖非法贴现事实。商票到期日，河北银行为持票人，到开票企业的付款银行托收，因该商票无资金保证无法承兑，造成河北银行损失超50亿元。

2015年6月至2016年12月，中城建六局、中电华通通信公司相关人员，以及被告人柯华群在内的17人，以非法占有为目的，在明知没有归还能力的情况下，分批非法签发了无资金保证的商业承兑商票共计127.5亿元。其中，中城建六局的涉案金额最大，共签发了82.5亿元票据。

2019年4月，对于中城建六局和相关个人，石家庄检察院以票据诈骗罪向石家庄中院提起公诉。

近日，该案二审判决落槌。往返近10年，大致维持一审判决：

票据签发企业被判票据诈骗罪，该公司董事长被判无期；另有三位银行、保理公司和中介机构人士因票据诈骗罪被判无期，多名河北银行前员工被判违法发放贷款罪，仅通道银行的个别非主要人员获得改判。

假央企的票据游戏：

从虚构贸易到“借新还旧”

中城建六局的票据骗局始于其特殊的身份背景。尽管顶着“中城建集团下属企业”的光环，但工商登记显示，该公司实为林秀才控制的“假央企”——通过股权代持与品牌挂靠，中城建集团仅以每年12万元的管理费换取名义持股，实际运营权完全掌握在林秀才手中。这种“伪央企”身份成为其获取金融机构信任的关键筹码。

2015年至2016年间，中城建六局与关联企业中电华通合谋，以蚌埠公司为收款方，签署虚假贸易合同，批量签发无真实交易背景的商业承兑汇票。这些票据被分为多期滚动发行，前期票据到期时，通过“借新还旧”掩盖资金链断裂风险。为吸引银行接盘，中城建六局承诺高额贴现利率，并联合保理公司虚构应收账款凭证，将商票包装成看似低风险的金融资产。

中城建六局以其关联企业蚌埠公司的名义，虚构贸易合同，在河北银行等多家金融机构编织出一张横跨三年的非法贴现网络，涉案金额高达127.5亿元。这场精心设计的金融骗局，揭开了央企身份造假、银行内控失守、中介机构狼狈为奸的黑色产业链。

银行内控溃败：

从高管受贿到系统性失灵

在这场骗局中，河北银行成为最大受害者，其内部员工的监守自盗触目惊心。

票据中心总经理黄平帅、高级经理张珏等人利用职务之便，与中城建六局及中介机构内外勾结，违规操作贴现流程。例如，通过篡改贸易合同、伪造增值税发票、虚构资金流水等手段，将本无资金保障的商票包装成合规资产，最终导致河北银行持有51.5亿元逾期票据无法兑付。

更令人震惊的是，案件暴露出银行内控机制的系统性失效。黄平帅等人长期通过“萝卜章”、抽屉协议等方式绕过风控审批，甚至与外部中介形成利益共同体。例如，上海群畅金融服务公司的柯华群作为票据中介，不仅协助伪造交易背景，还通过多层通道银行转移资金，最终截留巨额贴现收益。这种“里应外合”的操作模式，使得河北银行的风控体系形同虚设。

金融黑产的狂欢：

保理公司截流与中介分赃

中城建信商业保理有限公司作为中城建集团的关联企业，表面为中城建六局提供保理服务，实则通过收取高额保理费并截留贴现资金牟利。保理公司与票据中介、银行员工形成利益链条，将本应用于企业经营的信贷资金转化为私人分赃的盛宴。例如，保理公司高管贺伟团队通过虚构利润承诺骗取股权激励，最终将数亿元资金转移至个人账户。

中介机构在此案中扮演了关键角色。柯华群等票据中介利用信息不对称，串联多地银行与企业，通过“过桥行”模式将风险分散至吉林通化农商行、上海群畅等小型金融机构，最终由河北银行作为“接盘侠”兜底。这种“击鼓传花”的游戏，直至2018年票据集中到期、企业资金链彻底断裂才东窗事发。

河北银行票据案的宣判，暴露的漏洞亟待修补。

百亿票据案的荒诞剧，金融市场的脆弱性从未远离。金融创新必须建立在真实交易与合规基石之上，任何试图通过制度套利、信息不对称牟取暴利的行为，终将在穿透式监管的阳光下无所遁形。

注：文章综合自财新、21世纪经济报道、腾讯新闻等，若有信息错误请联系小编。

来源：供应链行业参考