现在大家都过得不容易，归根结底还是钱的问题。

-----------接下来请看正文-----------

01

今年金融圈抓的人不少，级别也不低。

1、3名中管干部被查：国开行原副行长李吉平、楼文龙、中信集团副总经理徐佐被查；2、5名中管干部被处分：光大集团原董事长唐双宁、国开行原副行长王用生、张红力、工商银行原纪委书记刘立宪被开除党籍；保险集团原副总经理肖星被“双开”。3、六家国有大行中，已有22人被查，更有多个分行“一把手”落马。

其他中小银行被抓的人，更是非常多：

2024年金融业被审查人员（截止8月底） 

整理：小球财经／小球说财经

时间 姓名 原单位及职务

8月26日 李吉平 国开行原副行长

8月24日 郭宏伟 交通银行天津市分行原行长

8月21日 丁伟 招商银行原副行长

8月17日 章建平 超级牛散

8月16日 邵茂丰 中国建设银行甘肃省分行党委委员、副行长

8月13日 王晨 国元证券原投资银行总部总经理

8月12日 熊开 招商证券副总裁

8月9日 黄志刚 中国银行湖南省分行原首席业务经理

8月9日 赵学军 嘉实基金董事长

8月9日 刘章明 方正证券研究所所长

8月2日 董国群 上海证券交易所党委委员、副总经理

8月2日 陈小澎 中国证监会深圳监管局原党委书记、局长

8月2日 原飞 原大连银监局党委书记、局长

8月1日 李吉平 国家开发银行原党委委员、副行长

7月31日 余朝茂 贵州桐梓农商行原党委书记、董事长

7月31日 姜诚君 海通证券副总经理

7月31日 胡人停 建设银行上海市分行杨浦支行客户经理

7月30日 王须国 中国进出口银行上海分行原行长

7月29日 赖小平 中国建设银行珠海市分行原高级专家

7月21日 郎百畅 广东省农信社风险管理与资产保全部总经理

7月19日 张石强 中国建设银行广西分行原副行长

7月19日 纪正武 中国农业银行安徽马鞍山含山县运漕支行客服经理

7月18日 朱四荣

7月18日 徐声的 中国工商银行上海市分行副行长

7月17日 王法德 中国进出口银行天津分行行长

7月15日 何泽蜀 中国农业发展银行四川省分行党委委员、营业部党委书记

7月13日 刘玉娟 广发银行石家庄分行党委委员，副行长

7月13日 彭家彬

7月10日 吴宁锋 中国工商银行内蒙古分行原党委书记、行长

7月9日 倪波 太平人寿副总经理江苏分公司党委书记、总经理

7月5日 刘峰 中国银行业协会党委原副书记、秘书长

7月5日 易映森 中国农业物行须营销总监善机构业务部总经理

7月5日 李文涛 中国建设银行安徽省蚌埠市分行朝阳支行客时经理

7月4日 何勇 中国农业银行阿坝分行党委委员、副行长 中国农业银行湖南省分行副高视员

6月28日 孟亚明 安徽省农信社主任助理兼综合管理与安全保卫部总经理

6月21日 李华清 泰州全融道管司司曾委书记居长

6月20日 李一 江苏盐城农村商业银行原党委书记、董事长

6月15日 王宾 富油银行普满分行原行长

6月14日 杨朝晖 四川银行行长

6月13日 朱雷 中国农业银行河北省分行原高级专家

6月12日 王立亮 交通银行黑龙江省分行国际业务部原总经理

6月11日 应维云 中国工商银行北京市分行党委委员、副行长

6月5日 孙俊竹 中国出口信用保险公司深圳分公司党委委员，总经理

6月3日 何苗 绵阳市商业银行原党委副书记。董事长

6月3日 展西赛 山东省农村信用社联合社原党委副书记、纪委书记

5月29日 杨飞 云南省农村信用社联合社原迪庆办事处党组书记、主任

5月28日 沈展峰 汕尾市金融控股有限公司党委书记、董事长

5月22日 许安 贵州银行原党委副书记、董事、行长

5月22日 高波 云南省农村信用社联合社原党委委员、纪委书记

5月21日 任海川 华润集团金融事业部常务副主任

5月17日 刘志鸿 中国农业银行信用卡中心高级专家

5月17日 许路 云南孟连农村商业银行原觉委书记、董事长

5月16日 李光 中国农业发展银行原客户三部总经理

5月15日  天南景洪大村商业银行委觉委书记董事长

5月10日 吴永鸿 云南省昆明市呈贡区农村信用合作联社原党委副书记、主任

5月9日 童文涛 中国建设银行原资产管理业务中心副总经理

5月8日 王准 国家开发银行青海省分行原副行长

5月7日 任春生 国家金融监管管理总局投诉调解中心筹备组组长

4月30日 桌快 梅州市农商行系统党委书记

4月29日 刘勇 北京房山沪农商村镇银行原董事长

4月29日 刘波 北京房山沪农商村镇银行银行长

4月26日 姚前 中国证旅会科技监管司司长，信息中心主任

4月24日 曾勇 云南巧家农村商业银行原党委书记、董事长

4月24日 肖叠 云南省农信社鲍通办事处原党委委员

4月24日 饶世金 云南攸津县农信社原理事长

4月20日 管礼江 珠海华润银行东莞分行原行长

4月19日 潘岭 上海浦东发展银行昆明分行高级专家

4月19日 金维民 江苏省信用再担保集团原党委委员、副总裁

4月18日 彭明昌 云南陇川农村商业银行党委书记、董事长

4月17日 柯建海 中国工商银行云南临沧分行党委委员、副行长

4月16日 叶志亮 河源市金融工作易受组书记

4月12日 俞健 江西银行股份有限公司党委委员、副行长

4月10日 潘传友 中国农业银行四川达州分行原党委委员。

4月2日 卢纯才 中国业发展银行摄一级总监

3月29日 李世谦 原中国银行保险监督管理委员会城市商业银行监管部一级巡视员

3月29日 欧阳艇 湖南省衣村信用社联合社永州办事处原党组书记、主任

3月29日 舒静 重庆农商行原党委委员、副行长

3月22日 张劲松 原中国银行保险监督管理委员会法规部副主任

3月19日 孙建勇 中国工商银行山东省分行原资深专家

3月18日 李锋 首鑫银行股份有限公司党委委员，行长

3月18日 王景生 原安徽临泉县农村信用合作联社党委副书记、副理事长(主持工作)

3月14日 文 国家金融监管管理信局明电监管局非银行机构检查处处长

3月13日 彭小平 湖南省岳阳市人民政府金融工作办公室党组书记、主任

3月13日 李吉平 国家开发银行原党委委员，副行长

3月13日 盛全才 交通银行无锡分行原党委委员，副行长

3月7日 许威 安徽田镇农村商业银行原党委书记、董事长

2月27日 马玉清 中国建设银行宁夏区分行风险管理部原总经理

2月7日 李华峰 中国建设银行深圳市分行原党委则书记、副行长

2月6日 张军 中国邮政体蓄纷行要高级资深经评

2月2日 王向东 贵州银行原首席专家

2月1日 汪小伟 安徽芜湖盐业小时贷款公司原副总经理

1月31日 李尿清 云南省太村信田社联会社运行管理部制总经理

1月25日 干泽水 国家开发银行山东省分行原党委书记、行长

1月25日 王芝斌

1月16日 陈斌 中国银行研究腕首度研究员

1月16日 尹树新 云南金控集团贝群工作部(人力资源部)副总经理

1月12日 张弛 国家开发股行支林省分行原觉委书记行长

1月10日 杜晋涛 太平人表保险源限分公司原党署书记，总经理

1月5日 9云 中国建设银行宿州市分行原党委书记、行长

1月4日 任国庆 中国邮政储蓄银行辽宁省分行道深经理公众号，并购达人

这么多人落网，可见这行业之前的混乱，必须到了清理门户的阶段，咱们从一个案子就能看出这些人是怎么玩的。

9月23日，阿里拍卖要拍卖一个资产：号称“江南第一私家园林”的静思园。这是个4A旅游景点，位于苏州同里，静思园面积7021平米，起拍价1.45亿。

这是它第三次被拍卖，第一次流拍，第二次只卖了一部分石材，这一次不知道会卖出啥价格。

静思园背后的公司成立于2016年，前后50余次被列为失信被执行人，涉案140余起，可见经营的波诡云谲，这背后的骗贷案更是一个可以拍电影的题材。

这是咋回事呢？

02

2017年，锦州银行的董事长接待了一个客户，一个叫赵宗辉的老板，他的公司叫中青旅实业，你是不感觉他跟中青旅是一个集团的？赵老板就是这么说的，但是呢，它跟中青旅没啥关系，是个如假包换的冒牌国企。

赵老板想贷款8亿，就用两个月，董事长立刻安排下属去办理。

贷款需要抵押物，赵老板就说了，我这有四块石头，但这可不是一般石头，是中国四大名石之一的灵璧石，以前这可是给皇上的贡品！

市面上的灵璧石，按正常的评估价来说，4块石头加一起也就值一千多万。想用这个作抵押贷款8亿，不可能吧？

别急，神剧情来了。

这时候，辽宁的一家资产评估公司登场了，他们说了，赵老板这4块石头咋可能值1千多万呢？他们值11个亿啊。

一个评估报告，这些石头增值了100多倍。

赵老板也很给面子，又追加了一套房产作为抵押，8亿顺利批下来了，甚至房产抵押登记还没做，这8亿就去了赵老板的账户，后来一查，房产证跟实际产权根本就不一致。

这么干，就是为了骗贷。

果然，第一个月赵老板还了点利息，然后就再也不还钱了。

这就成了一笔坏账，然后银行居然使出了瞒天过海的计策。

他们先是花755万的通道费找了宁夏的一个不良资产处理公司，让他们先接盘，然后宁夏这个公司转手把这笔资产卖给了辽宁的一个公司。

那辽宁这个公司为啥愿意接盘呢？

原来啊，他们跟锦州银行都有同一个股东，这就是忠旺集团的刘忠田，这是当时的东北首富，亚洲铝王，公司资产超千亿，个人资产300亿，富豪榜的常客。

但这个辽宁的公司表示，自己没那么多钱啊，于是银行又给他贷款8.4亿。这么一圈转下来，相当于，银行用自己的钱买了自己的不良资产。

如果忠旺集团经营良好，那这笔烂账可能真的能被藏起来，可惜当时忠旺债务缠身，很快就还不起利息了，那他们索性也不装了，把这些烂事和盘托出。

锦州银行这下藏不住了，好巧不巧，董事长这时候去世了。

但你看这个贷款案，银行就是很单纯的被骗了吗？

1、冒牌央企，这很容易查吧？

2、一千万的石头评估成11亿，这完全反常识，银行的人看不出来？

3、房屋抵押流程都没走完，就放款，这符合规定吗？

03

这里面最大的得利者是谁呢？赵老板啊，锦州银行只是他的“猎物”之一。

这位赵老板，就是马上要拍卖的静思园的老板，那4块石头，就来自静思园。

这个院子最早的建造者叫陈金根，挣了钱之后就在苏州盖了这么个园子，里面收集了4000多块奇石，镇园之宝是一块叫“庆云峰”的灵璧石，号称价值4.2亿。

为了体现这个身价，肯定得编故事啊，陈老板就说了，为了运这块石头，他买了俄罗斯导弹发射车，拆了好几个收费站，花了两年半才运回来。

从古至今，这么运石头的就没几个有好下场的，破产概率极高，陈金根也不例外，负债19.7亿。

为了还钱，他只好把这个园子标价2.5亿卖给了赵老板，债务也一并转移。

就这样，赵老板以22亿的价格买下了这些资产，如果你光看这个园子，根本不值这个钱。

但赵老板觉得很值。

很快，眼花缭乱的操作开始了，最核心的，就是重新评估这些资产的价格。

他请的评估公司中瑞国际提交的报告显示：总资产388亿。

其中：

4002块石头，估值379.7亿元；

太湖石，估值3.0亿元；

树种，估值1.2亿元；

古建筑，估值2.0亿元；

家具，估值1.2亿元；

字画，估值0.3亿元；

土地，估值0.6亿元。

这么看下来，反而是土地不太值钱。

懂不懂灵璧石的都惊呆了，连专家都开始破口大骂，因为这个评估价，就是瞎扯。

04

搞这个报告，就是为了贷款。主要分三步：

1、赵老板说自己是大央企中青旅的下属公司，前面说了，这是个假央企，按说这种事，几个电话就能搞清楚，结果呢，很多机构居然都信了，给了他大额度的授信。

2、搞离谱的资产评估报告就是为了拉高资产总额，总资产高了，贷款额不就多了吗？所以三年之内，赵老板就用这么简单粗暴的手段，把公司的总资产从100多亿搞到了小1000亿。

3、然后，赵老板就从63个金融机构，借了500多亿，背后的抵押物，主要就是静思园的那些石头。

你说这63个机构这么容易就都被骗了？呵呵。

搞到这么多钱，赵老板也知道该收手了，于是就跑香港去了，一直不回来。

人都走了，那63个傻机构还没发现，直到赵老板的另一个产业——北京黄金的5亿贷款就出现了违约，这几十个债主才意识到出事了。

反正最后一算吧，赵老板借了500多亿，最后有300多亿没还，这钱去哪儿了，大家都清楚。

据说暴雷后，一家地方银行董事长去香港找到赵宗辉，赵老板说，“要不然给你静思园两个仓库的石头做抵押吧”。他们无奈，只能接受。

有个江苏的基金晚去了几天，想查封石头时，发现所有的石头都已被抵押，已经无任何资产可查封了。

现在阿里的这个拍卖，就是要解决这摊烂事。

但更该抓的，就是已经跑路的赵老板啊，抓了他才能挖出更多的蛀虫。一场拍卖可能让很多人松一口气，但200亿的损失就这么消失在历史的长河里？希望这不是一个终点。

来源| 大猫财经Pro